为什么内部控制对于银行业来说生死攸关?
有钱的地方,就会有利益输送的江湖,就会有靠山吃山靠水吃水,靠着银行吃银行的蛀虫。
没有制衡的权力很容易失控,成为腐败的温床,因此银行的内控机制就很关键,要坚决防止银行内部人员尤其是高管利用权力寻租,损害银行利益。
2018年8月至2019年4月前后不到1年时间里,枣庄银行股份有限公司已有包括原董事长、副行长、行长助理在内的多名高管相继被查,成为金融反腐的“典型案例”,表现为收取贿赂,核销贷款谋取私利。
收取贿赂发放贷款是很多银行高管的通病,上海某银行高管利用权力,与多名女下属有不太正当的关系,这就是权力与利益的交换。
如何看待有些银行的内控部门对外部检查出违规问题进行公关?
中国有句话,叫“家丑不可外扬”,银行也是这个样子。
按理银行的内控部门是负责银行的合规,被外审查出问题,是帮助他们提高内审水平,规范合规管理的好机会,应该欢迎才是。可是中国的企业,尤其是像银行这种类似国企的企业,对于外审的态度却是又怕又恨。怕的是被查出问题,这不是显得自己的合规部门很无能;恨的是一旦问题被曝光,监管部门处罚,上级处罚基本没跑。
因此,在遭遇外审时,银行的合规部门就站到了被查单位一方,极力向外审人员公关。希望是“大事化小,小事化了”——问题不出被查银行大门,这自然是极好的。
题主的问题也算是涉及银行管理的核心,应当是业内人士。
我是空谷寒潭,与您分享我的观点。